Wie Ihr Vermögen strukturiert sein sollte, und was es kosten darf.
Unabhängige Beratung auf Ebene von Anlagestrategie, Anlageklassen und Kosten. Honorarbasiert, ohne Produktverkauf, ohne Retrozessionen. Die Auswahl konkreter Produkte und jede Umsetzung erfolgen durch Sie oder Ihre Bank.
Eine unabhängige Stimme, nur Ihrem Interesse verpflichtet.
carlandko ist die unabhängige Finanz- und Anlagestrategieberatung von Carl Philipp Kohler mit Sitz in Bettingen, Region Basel. Kein Produktverkauf, keine Retrozessionen, keine Vertriebsvorgaben. Beraten wird auf Ebene von Strategie, Struktur und Kosten. Die Entscheidung bleibt bei Ihnen.
Ruhige Bestimmtheit. Zahlen und Begründung statt Adjektive.
Kein Produktverkauf, keine Retrozessionen. Ihr Anliegen ist die einzige Verpflichtung.
Entscheidungen rückführbar auf Daten, Rahmen und Zeithorizont.
Strategie, Struktur, Kosten. Nicht Produkte.
Beratung auf Ebene von Anlagestrategie, Anlageklassen und Kosten. Nicht auf Ebene einzelner Finanzinstrumente.
Strategie und Struktur
Analyse Ihrer Gesamtvermögenssituation und Definition der Anlagestrategie auf Ebene der Anlageklassen: Aktien, Obligationen, Realwerte, Liquidität. Klärung von Risikofähigkeit und Risikobereitschaft. Produktauswahl und Umsetzung liegen bei Ihnen.
Kosten und Transparenz
Analyse bestehender Mandate und Depots auf Gesamtkosten: TER, Depotgebühren, Transaktionskosten, Retrozessionen. Vergleich mit einer kosteneffizienten Umsetzung auf Strategieebene. Produktauswahl und Umsetzung liegen bei Ihnen.
Begleitung
Periodisches Reporting auf Strategieebene, Rebalancing-Hinweise auf Ebene der Anlageklassen und Sparringpartner für Entscheide, die Sie selbst treffen. Produktauswahl und Umsetzung liegen bei Ihnen.
carlandko gibt keine Empfehlungen zu konkreten Finanzinstrumenten ab und nimmt keine Aufträge entgegen. Die Auswahl konkreter Produkte und jede Umsetzung erfolgen durch Sie oder Ihre Bank.
Vier Schritte, klare Rollen.
Ein dokumentierter Ablauf mit einer eindeutigen Rollenteilung: carlandko berät auf Strategieebene, Sie entscheiden und setzen um.
- 01
Analyse
Ist-Situation, Ziele, Risikofähigkeit und Risikobereitschaft.
- 02
Strategie
Asset Allocation auf Ebene der Anlageklassen, schriftlich dokumentiert.
- 03
Umsetzung durch Sie
Sie oder Ihre Bank wählen die Produkte und führen aus. carlandko gibt keine Produktempfehlungen ab und nimmt keine Aufträge entgegen.
- 04
Begleitung
Periodisches Reporting und Überprüfung der Strategie.
Struktur & Kosten, unverbindlich illustriert.
Generische Beispielprofile zur Veranschaulichung. Keine Empfehlung, keine Eignungs- oder Angemessenheitsprüfung. Alle Eingaben bleiben in Ihrem Browser, nichts wird gespeichert oder übermittelt.
- Aktien Industrieländer46%
- Aktien Schwellenländer8%
- Obligationen22%
- Realwerte14%
- Digitale Vermögenswerte7%
- Liquidität3%
Diese Website dient der Information. Sie stellt keine Anlageberatung, kein Angebot und keine Aufforderung zum Kauf oder Verkauf von Finanzinstrumenten dar. Vergangene Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für künftige Ergebnisse.
Geduld, nicht Passivität.
Strategien brauchen Zeit. Entscheidungen folgen einem Rahmen, nicht der Schlagzeile.
Jede Strategie beginnt bei Ihrem Horizont und Ihrer Liquidität, nicht bei einem Produkt.
Eine breite Basis über globale Märkte, ergänzt um wenige, klar begrenzte Anlageklassen.
Gesamtkosten werden offengelegt und in der Strategie konsequent berücksichtigt.
Weder gute noch schlechte Wertentwicklung wird dramatisiert. Disziplin schlägt Reaktion.
Häufige Fragen.
Was carlandko ist, und was nicht.
- Unabhängige Finanz- und Anlagestrategieberatung auf Ebene der Anlageklassen
- Vermögensstrukturierung und strategische Asset Allocation
- Kosten- und Transparenzanalyse bestehender Bankmandate
- Honorarbasiert, ohne Produktverkauf, ohne Retrozessionen
- Keine persönlichen Empfehlungen zu konkreten Finanzinstrumenten
- Keine Vermögensverwaltung, keine Verfügungsmacht über Kundenvermögen
- Keine Annahme oder Übermittlung von Aufträgen
- Keine Aufsicht durch die FINMA, kein Eintrag in einem Beraterregister, kein Anschluss an eine Ombudsstelle, da keine unterstellte Tätigkeit
- Keine Steuer- und keine Rechtsberatung
carlandko erbringt keine Finanzdienstleistungen im Sinne des Finanzdienstleistungsgesetzes (FIDLEG). Es erfolgen keine persönlichen Empfehlungen zu konkreten Finanzinstrumenten, keine Vermögensverwaltung, keine Verfügungsmacht über Kundenvermögen und keine Annahme oder Übermittlung von Aufträgen. Beraten wird ausschliesslich auf Ebene von Anlagestrategie, Anlageklassen, Struktur und Kosten. Entscheid, Produktauswahl und Ausführung liegen vollständig bei der Kundin oder dem Kunden.
carlandko untersteht keiner Aufsicht durch die FINMA, ist in keinem Beraterregister eingetragen und keiner Ombudsstelle angeschlossen, da keine unterstellte Tätigkeit ausgeübt wird. carlandko erbringt keine Steuer- und keine Rechtsberatung.
Anlagen sind mit Risiken verbunden, inklusive Kapitalverlust. Vergangene Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für künftige Ergebnisse.